Как построить платёжный календарь на 13 недель

Чтобы увидеть разрыв за месяц до него, когда его ещё можно закрыть работой с дебиторкой, а не займом.

Порядок действий

1. Выпишите все обязательства по датам: зарплата, налоги, аренда, кредиты, крупные поставщики.
2. Внесите поступления по срокам договоров, скорректировав их на фактическую платёжную дисциплину каждого покупателя.
3. Посчитайте остаток на конец каждой недели нарастающим итогом.
4. Отметьте недели с отрицательным остатком и глубину минимума.
5. Обновляйте календарь еженедельно, а не раз в месяц.

Где это обычно ломается

Поступления вносят по договорам, а не по фактической дисциплине: клиент, который всегда платит на две недели позже, в календаре платит вовремя.

Посчитать самому

Калькулятор кассового разрыва — считает при вас, ничего не просит взамен. Если после расчёта цифры не сходятся, это и есть повод для разговора.

Как это устроено и почему так считается — в разделе Вопрос — ответ.

Смежные инструкции

• Как расставить приоритеты платежей
• Как сократить финансовый цикл
• Как учитывать деньги в пути на маркетплейсах

Направление: Казначейство и ликвидность

Если делать самому некогда

Инструкция написана так, чтобы вы могли пройти её без нас. Если некогда или нужен результат к сроку — финансовый разбор за 30 000 ₽ закрывает эти вопросы за две недели.